Na sajtu Narodne skupštine objavljen je Predlog zakona o izmenama i dopunama Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma.
Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma („Sl. glasnik RS“, br. 113/2017) primenjuje se od 1. aprila 2018. godine, a njime se propisuju radnje i mere koje se preduzimaju radi sprečavanja i otkrivanja pranja novca i finansiranja terorizma i nadležnost Uprave za sprečavanje pranja novca (u daljem tekstu: Uprava) i nadležnost drugih organa za sprovođenje odredaba ovog zakona.
Prema obrazloženju predlog zakona problemi koje zakon treba da reši, ukoliko bude usvoje predlog o izmena i dopunama su sledeći.
Budući da je opredeljenje naše zemlje punopravno članstvo u Evropskoj uniji (u daljem tekstu: EU), Republika Srbija se nalazi u procesu usaglašavanja i prilagođavanja zakonskih propisa sa zahtevima i standardima EU. U oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma navedeni standardi su propisani Direktivom (EU) 2018/843 Evropskog parlamenta i Saveta od 30. maja 2018. godine (tzv. V Direktiva) o izmeni Direktive (EU) 2015/849 o sprečavanju korišćenja finansijskog sistema u svrhe pranja novca ili finansiranja terorizma (Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing, tzv. IV Direktiva), i o izmeni direktiva 2009/138/EK i 2013/36/EU.
Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma potrebno je u potpunosti usaglasiti sa navedenim pravnim tekovinama EU, što će ovim izmenama i dopunama zakona biti postignuto.
Inače, međunarodne standarde u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma propisuje i međunarodno telo – FATF (Financial Action Task Force) koje je, u okviru svoje nadležnosti, februara 2012. godine doneo nove međunarodne standarde u oblasti sprečavanja i otkrivanja pranja novca i finansiranja terorizma (Međunarodni standardi u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje – FATF Preporuke).
Takođe, Republika Srbija je u periodu decembar 2014 – april 2016. godine bila predmet petog kruga evaluacije u pogledu radnji i mera koje preduzima u cilju borbe protiv pranja novca i finansiranja terorizma, a koju vrši Komitet Manival Saveta Evrope (Moneyval). Evaluacija je usmerena na sagledavanje tehničke usklađenosti sa međunarodnim standardima za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma (FATF standardi), ali i procenu delotvornosti celokupnog sistema. Na plenarnom zasedanju Komiteta Manival, održanom u aprilu 2016. godine u Strazburu, usvojen je Izveštaj o evaluaciji Republike Srbije. Prilikom vršenja izmena i dopuna zakona analizirani su komentari, ocene i preporuke iz izveštaja, koje su unete u tekst zakona.
U Drugom izveštaju komiteta Manivala iz decembra 2018. godine o pojačanom praćenju i tehničkoj usklađenosti Republike Srbije sa preporukama FATF, prepoznati su tehnički nedostaci u pogledu adekvatne implementacije sledećih relevantnih preporuka FATF: 18, 22, 23 i 40 (navedene preporuke se tiču oblasti koje regulišu sprovođenje radnji i mera u poslovnim jedinicama i podređenim društvima pravnog lica u većinskom vlasništvu obveznika u stranim državama, sprovođenje radnji i mera poznavanja i praćenja stranke i drugih dodatnih mera od strane advokata i javnih beležnika, kao i primenu različitih oblika međunarodne saradnje).
Imajući u vidu da je cilj izmena i dopuna zakona tehničko usaglašavanje sa međunarodnim standardima, odnosno pravnim tekovinama EU, važan deo predmetnih promena odnosi se na međunarodnu saradnju koja predstavlja osnov za efikasno i blagovremeno sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma na teritoriji Republike Srbije. S tim u vezi je važno istaći da je Uprava za sprečavanje pranja novca 2003. godine primljena u punopravno članstvo Egmont grupe, međunarodne organizacije finansijskoobaveštajnih službi (u daljem tekstu: FOS), čiji je cilj podizanje nivoa međunarodne saradnje između nacionalnih FOS i razmena finansijskoobaveštajnih podataka koji se odnose na pranje novca i finansiranje terorizma. Članstvo u ovoj organizaciji podrazumeva i brzo usaglašavanje propisa sa međunarodnim standardima, naročito u oblasti međunarodne saradnje. Zadržavanje punopravnog članstva u Egmont grupi je značajno imajući u vidu da su i pranje novca i finansiranje terorizma u najvećoj meri krivična dela sa elementom inostranosti i da se borba protiv njih na nacionalnom planu teško može zamisliti bez efikasne međunarodne saradnje i zavisi od usvajanja zakonodavstva koje će obuhvatiti preventivne mere i dati mogućnost Republici Srbiji da razmenjuje podatke sa stranim nadležnim organima.
Ciljevi koji će se donošenjem ovog zakona postići
Osnovni cilj izmene i dopune Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma sastoji se u unapređenju postojećeg sistema otkrivanja i sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma i usaglašavanju ovog zakona sa svim međunarodnim standardima u ovoj oblasti.
Na osnovu objavljenih ocena u Drugom izveštaju komiteta Manival potrebno je da Republika Srbija izvrši implementaciju preporuka FATF navedenih u problemima koje ovaj zakon treba da reši, u svoje zakonodavstvo.
Izmene i dopune ovog zakona imaju za osnovni cilj da se, uzimajući u obzir komentare i preporuke iz Drugog izveštaja, unapredi zakonski okvir za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma kako bi sistem imao polaznu osnovu za popravljanje efikasnosti i delotvornosti.
Sagledavajući celokupan sistem kroz Drugi izveštaj, donet je zaključak da bi se ovim zakonom veliki broj utvrđenih nedostataka mogao ispraviti i na taj način usaglasiti sa međunarodnim standardima u ovoj oblasti.
Kako je Republika Srbija nedavno otvorila poglavlja u pregovorima za pristupanje EU, neophodno je nacionalno zakonodavstvo ubrzano usaglasiti sa evropskim standardima.
Pored osnovnog cilja koji je vezan za implementaciju međunarodnih standarda, intencija ovog zakona jeste da predupredi preventivni sistem borbe protiv pranja novca i finansiranja terorizma tako što će uvesti nova lica u krug obveznika po zakonu.
Pranje novca i finansiranje terorizma su dve kriminalne pojave koje se veoma brzo razvijaju, kriminalci iznalaze nove perfidnije načine prikrivanja kriminalnog porekla novca ili njegove namene, te je neophodno da država kao zakonodavac bude u korak sa promenama ili ukoliko je moguće ide „korak ispred” njih i predvidi oblasti koje mogu biti zloupotrebljene kako bi delovala preventivno, jer je otklanjanje posledica koje nastanu nakon izvršenja krivičnog dela veliki stres za sistem i prouzrokuje mnogo veće troškove.
Izvor: Izvod iz zakona preuzet iz programa „Propis Soft“, Redakcija Profi Sistem Com-a.